Как вернуть, оформить имущественный, социальный, стандартный налоговый вычет при покупке квартиры, за обучение, на ребенка, на лечение, по ипотеке: образец заявления, другие документы. Налоговый вычет — что это такое, и сколько можно получить налогового вычета в год?

Если вы впервые слышите о налоговом вычете, прочитайте статью. Ведь такая льгота — это законно причитающиеся вам деньги.

Налоговый вычет — это отличный шанс для каждого российского налогоплательщика не платить госпошлину — какую-то ее часть или даже в полном размере. Другими словами — это возможность получения денежных средств от государства в виде возврата уплаченных налогов в течение предыдущих 12 месяцев.

• Размер таких выплат зависит от следующих аспектов: прибыли налогоплательщика, понесенного им расхода по конкретным пунктам российского законодательства.
• Самый распространенный вид возврата денег по госпошлине среди россиян — это имущественный налоговый вычет. По нему просто возвратить приличную сумму денег.
• Но немногие граждане нашей страны знают, что есть другие группы льгот госпошлины. Об этом подробнее в данной статье.

Что такое налоговый вычет?

Мало кто из простых людей знает, что государство должно вернуть часть налоговых отчислений своим гражданам. Поэтому люди даже не представляют, что такое налоговый вычет.

Каждый из нас трудится и платит госпошлину. Из заработной платы ежемесячно у нас высчитывается по 13%. Эти деньги перечисляются в бюджет. На руки человек получает чистую заработную плату. Также налоги удерживаются из других доходов граждан.

Давайте рассмотрим, что такое налоговый вычет на конкретном образце с расчетами:

• Допустим, вы получаете прибыль в виде зарплаты каждый месяц — 40000 руб. — это налогооблагаемая основа вашего дохода. С нее перечисляется 13% в госбюджет — 5200 руб.
• В итоге «чистыми» вы имеете 34800 рублей. Остальной остаток средств в размере 5200 руб. уходит в казну в виде подоходной госпошлины.
• За 12 месяцев получается: (34800х12) 417600 рублей чистой вашей прибыли и (5200х12) 62400 рублей уплаченной госпошлины.
• Но существуют случаи, когда не вся прибыль налогоплательщика подлежит налогообложению. Если уменьшить налогооблагаемую основную часть, тогда 13% нужно будет отчислять с меньшего количества денег. Это помогает сделать налоговый вычет.

Если ваша расходная часть попадает под определенную категорию, которая прописана в законодательстве, например, оплата за учебу ребенка в ВУЗе, лечение, покупка квартиры и так далее, тогда вы можете уменьшить ваши расходы на сумму налогового вычета. Ежемесячно каждый человек платит подоходный налог полностью, и в конечном результате получается лишняя оплаченная госпошлина. Поэтому такие деньги можно забрать себе обратно законным путем.

Помните: Налоговый вычет — это ваше право, как гражданина РФ, но не обязательство государства. Невозможно просто прийти и получить какие-либо уплаченные налоги обратно. Для этого ваши расходы должны попадать под определенную категорию.

Другой подробный образец расчетов:

• Допустим, доходная часть за год у вас составляет 500000 руб.
• Из этого количества денежных средств вы заплатите 75000 руб. подоходной госпошлины.
• Вы произвели оплату за учебу сына или дочери в ВУЗе в размере 200 тысяч руб. Это статья прописана в российском законодательстве и попадает под законодательный пункт вычетов госпошлины.
• В итоге общая налогооблагаемая основа составит 300000 руб. Именно с данного количества денег рассчитывается госпошлина, и она будет равна 36000 руб. в год.
• Разница в 39000 руб. (75000-36000) должна быть вам возвращена от государственной власти, как сверх уплаченное количество денег в госбюджет.

Существует 4 типа налоговых вычетов:

По своему смыслу каждый из этих видов одинаковые. Отличие заключается только в максимуме денежных средств, которые можно возвратить себе, и конкретных важных аспектов по каждому из видов налоговых вычетов. Рассмотрим подробнее:

Что такое стандартный налоговый вычет?

Стандартный госпошлинный вычет:

• Применим к налогоплательщикам при условии исполнения одного из конкретных условий: наличие в семье несовершеннолетних детей, детей-инвалидов, а также такой вид налогового возврата применяется к чернобыльцам, ветеранам ВОВ, служащим в вооруженных силах России и взрослым инвалидам.
• От категории зависит количество денежных средств, которое вы получите на руки.
• Например, если у вас есть двое несовершеннолетних детей, то вы можете ежемесячно в дополнительном размере получать 182 руб.
• Для родителей с маленькими детьми необлагаемый доход составляет 1400 руб. в месяц на каждого малыша. При этом важно учитывать, что права имеют, как отец, так и мать одновременно.
• Это означает, что в месяц на двух детей каждый из родителей будет получать доход на 364 руб. больше. Это небольшая сумма, но если считать за 12 месяцев на обоих родителей, тогда выходит свыше 8700 рублей.

Важно знать: Льгота рассчитывается ежемесячно. За 12 мес. уровень льгот по стандартному налоговому вычету должен составлять не более 350 тыс. руб. При превышении этой «планки» денежные средства налогоплательщику не выплачиваются.

Что такое социальный налоговый вычет?

Социальный вычет госпошлины:

• Это расходная часть граждан, потраченная на излечение, обучение детей.
• Максимум вы можете возвратить госпошлинного вычета не больше 120000 рублей за 12 мес.
• Также по этому пункту можно возвратить денежные средства за излечение по расходным статьям, потраченным на свое выздоровление, а также супруги или супруга, сына или дочери до 18 лет и престарелых мамы или папы.

Стоит знать: При дорогостоящей терапии размер госпошлинного вычета будет неограниченным.

Что такое имущественный налоговый вычет?

Имущественный вычет госпошлины:

• Это один из самых популярных видов среди граждан нашей страны.
• Он распространяется при приобретении жилого помещения, земельных участков и другого недвижимого имущества.
• Вы имеете право возвратить 13% от всей расходной части, в том числе и процентов по полученной в банке ссуде.

Важно: Этот вид налогового вычета отличается от предыдущих видов тем, что вы имеете право перенести оставшееся количество денег по долгу при возврате на последующие календарные 12 месяцев. Так можно делать бесконечно, пока вы не возвратите всю причитающуюся вам сумму.

Максимум вы получите по имущественному госпошлинному вычету — 2 млн. рублей. Соответственно на руки можно возвратить и получить не более 260 тысяч рублей.

Что такое инвестиционный налоговый вычет?

Инвестиционный госпошлинный вычет:

• Это новый вид льгот, который фигурирует в российском законодательстве с 2015 года.
• В основном, он применяется для привлечения граждан на российский фондовый рынок для повышения финансовой грамотности населения.

Чтобы получить такой вид госпошлинного вычета необходимо выполнить следующее:

• Выбрать надежного брокера.
• Заключить с ним соглашение.
• Зачислить средства на счет.
• Купить ценные бумаги, акции.
• Расчетный или карточный счет должен существовать не менее 3 лет.

Именно за внесенные вами суммы вы можете получить 13% госпошлинного вычета, но не более чем 52000 рублей в год. Это выгоднее, чем получать доходы по депозитам в банковских учреждениях. Кроме этого вы сможете заработать в виде возвращения налога.

Сколько можно получить налогового вычета в год и где?

Чтобы получить налоговый вычет, вы должны быть налогоплательщиком. То есть нужно получать официальную заработную плату, а не в конверте, и платить 13% НДФЛ ежемесячно с суммы заработной платы.

Запомните: Платите налоги — получаете налоговый вычет. Не платите — забудьте про льготы.

Не имеют право воспользоваться подобными льготами следующие категории граждан:

• Пенсионеры.
• Студенты.
• Люди, которые не работают.
• Мамы, которые находятся в декретном отпуске.
• Другие лица, основной доход которых состоит только из пособий.

Дело в том, что все эти лица имеют доход в виде пенсий, стипендий, пособий, которые не облагаются налогом НДФЛ, и соответственно, льготы на таких граждан не распространяются.

Для получения налогового вычета следует обращаться в налоговую службу по месту вашей регистрации. Необходимо подготовить пакет документов, а какие именно понадобятся бумаги, читайте ниже.

Как вернуть налоговый вычет — при покупке квартиры, за обучение, на ребенка, на лечение, по ипотеке: образец заявления, другие документы

Расчетный период в ИНФС длится с января по декабрь. Соответственно, когда календарный год закончится, можно начинать собирать документы для оформления госпошлинного вычета. Вам следует собрать все необходимые бумаги и копии, отнести их в налоговую инспекцию. Когда специалисты ФНС проверят все бумаги, денежные средства будут переведены на банковский счет.

Стоит знать: Сотрудники налоговой службы имеют право проверять бумаги в течение 3-х месяцев. Еще 1 месяц отводится на перечисление средств на счет налогоплательщика. В итоге, на обработку бумаг и зачисление денег может уйти 4 месяца, но в реальности весь этот процесс производится намного быстрее.

Итак, вот какие бумаги вам понадобятся:

• Паспорт.
• Справка с места работы об уплаченных налогах (форма 2-НДФЛ).
• Заполненная декларация о доходах 3-НДФЛ.
• Заявление.
• Документы, которые подтверждают расходы: справка с ВУЗа, больницы, банка, от застройщика и так далее.

Вот образец заполненного заявления для получения налогового вычета, которое вы предоставляете вместе с другими документами в налоговую службу:

Как видите, заполнить заявление просто. Сначала может показаться, что оформление документов на получение госпошлинного вычета — это сложный процесс. Но на самом деле все просто: получите справку с места работы у бухгалтера, а также возьмите документ, подтверждающий ваши расходы. Затем пойдите в налоговую службу и заполните бланк заявления. После подачи бумаг, в течение 3-х месяцев вы получите свои законные деньги. Удачи!

Как получить от государства 260 000 + 390 000 рублей? Налоговый вычет